ונטוס · הקלטת שיחות · סוכני ביטוח
ערוכים לחוק ההקלטות 2027לסוכני ביטוח
הקלטת שיחות לסוכני ביטוח: כל שיחה מוקלטת, מסוכמת ויושבת ליד הפוליסות בצ׳אט
התשובה הקצרה: הקלטת שיחות לסוכני ביטוח בונטוס קורית לבד: הסוכן לוחץ חיוג מתוך הצ׳אט של הלקוח, השיחה יוצאת מהמספר של הסוכנות ומוקלטת אוטומטית. ההקלטה נכנסת לאותו צ׳אט וואטסאפ שבו הלקוח שולח פוליסות ומסמכים, ותוך דקות מגיע סיכום בעברית של מה שהוצג ומה סוכם. ההקלטות נשמרות 3 שנים בכרטיס הלקוח, כך שכשלקוח מבקש את שיחת המכירה, היא כבר שם.
- כל שיחה מהמספר של הסוכנות מוקלטת, גם של סוכני משנה
- ההקלטה יושבת ליד הפוליסות והמסמכים בצ׳אט
- שמירה 3 שנים כלולה, ומסירה ללקוח בלחיצה
- לחיצה אחתמחייגים מהצ׳אט של הלקוח
- המספר של העסקגם המספר הקיים, אחרי ניוד
- סיכום בעבריתתוך כמה דקות, בכרטיס הלקוח
- 3 שניםשמירה, כלולה במנוי
ככה נראית שיחה של סוכני ביטוח בונטוס
- 01
לקוח קיים לפני חידוש
מגיע מועד חידוש של ביטוח רכב או דירה. הסוכן פותח את הצ׳אט של הלקוח, רואה את הפוליסה הקודמת שנשלחה בוואטסאפ ואת השיחה של שנה שעברה, ולוחץ חיוג.
- 02
השיחה יוצאת מהמספר של הסוכנות
הטלפון של הסוכן מצלצל קודם, הוא עונה, והמערכת מחייגת ללקוח. הלקוח רואה את המספר של הסוכנות. תסריט השיחה של הסוכנות פתוח על המסך, כולל השאלות לבירור הצרכים.
- 03
מה שהוצג מתועד
הסוכן מציג שתי חלופות, השתתפות עצמית, כיסויים והחרגות. הכל מוקלט, ותוך דקות מגיע סיכום: מה הוצג, מה הלקוח ביקש, מה סוכם ומה עוד חסר.
- 04
הלקוח מקבל סיכום בוואטסאפ
בלחיצה אחת יוצא ללקוח סיכום של השיחה ורשימת המסמכים שהוא צריך לשלוח. המסמכים חוזרים לאותו צ׳אט, ליד ההקלטה.
- 05
שנה אחרי, יש תשובה
"לא אמרו לי שיש השתתפות עצמית". פותחים את הצ׳אט, את הסיכום ואת ההקלטה, ושומעים בדיוק מה נאמר. אם הלקוח מבקש את ההקלטה, שולחים לו.
בביטוח, מה שנאמר בטלפון הוא חלק מהעסקה
סוכן ביטוח מוכר הבטחה לעתיד. הלקוח קונה היום, ומגלה מה בדיוק קנה רק כשקורה משהו: תאונה, אשפוז, נזק בדירה. אז מתחילות השאלות "מה אמרו לי", "על מה הסכמתי", "למה אף אחד לא הסביר".
אתם כבר רגילים לתעד בירור צרכים ולהסביר כיסויים לפי ההנחיות של רשות שוק ההון. ההקלטה והסיכום לא מחליפים את התיעוד הזה, אבל הם נותנים לכם את מה שנאמר בפועל, במילים של השיחה, צמוד ללקוח.
ההתנגדויות שאתם שומעים כל יום, ומה עושים איתן
שיחת ביטוח טיפוסית נתקלת באותן התנגדויות: "יש לי כבר סוכן", "יש לי ביטוח דרך העבודה", "תשלח לי במייל ואני אסתכל", "אני צריך לדבר עם אשתי". הסיכום של ונטוס מסמן את החששות והצרכים שעלו, כך שבשיחה הבאה מתחילים בדיוק מהנקודה הנכונה.
- "תשלח לי במייל": שולחים מיד בוואטסאפ סיכום ברור, והלקוח רואה אותו בטלפון ולא שוכח.
- "אני צריך לדבר עם אשתי": הסיכום מגיע לשניהם בוואטסאפ, במילים פשוטות, בלי שהסוכן צריך לנסח מחדש.
- לא ענה לשיחת החידוש: אוטומציה שולחת הודעה עדינה בוואטסאפ, אחת ביום, עד שהוא חוזר.
סוכנות עם סוכני משנה ומוקד
כשכמה אנשים מדברים עם אותו לקוח, המידע מתפזר. בונטוס כל השיחות של הסוכנות, של כל הסוכנים והנציגים, נכנסות לאותו צ׳אט של הלקוח. הבעלים רואה הכל, וכל סוכן רואה רק את הלקוחות שמותר לו. כל האזנה נרשמת.
כשסוכן משנה עוזב, הלקוחות וההקלטות נשארים בסוכנות. זה נכס של העסק, לא של מי שהרים את הטלפון.
לקוח מבקש את ההקלטה
ההקלטה כבר בכרטיס הלקוח, ואפשר לשלוח לו אותה. לפי סעיף 59ג המסירה צריכה להיות תוך 10 ימי עסקים מהבקשה, בלי תשלום. בונטוס זו לא משימה של חיפוש בקבצים של ספק טלפוניה: פותחים את הצ׳אט ושולחים.
למה ונטוס ולא עוד הקלטה במרכזייה
- ההקלטה בתוך הצ׳אט של הוואטסאפ, ליד הפוליסות והמסמכים. אנחנו המערכת היחידה בישראל שעושה את זה.
- סיכום בעברית תוך דקות, עם מה שהוצג, מה סוכם והצעד הבא.
- הודעת המשך ואוטומציות לפי סטטוס השיחה.
- שמירה 3 שנים, מוצפנת, כלולה במנוי.
- המספר של הסוכנות נשאר שלכם.
- תקציר: שיחת חידוש ביטוח רכב. הלקוח רוצה להוריד מחיר ומוכן לשקול השתתפות עצמית גבוהה יותר.
- סוכם: הוצגו שתי חלופות, הלקוח מעדיף את החלופה עם השתתפות עצמית גבוהה. הוסבר מה לא מכוסה.
- הצעד הבא: שליחת הצעה מסודרת בוואטסאפ, ושיחת אישור ביום ראשון.
- משימות שלנו: להפיק הצעה, לבדוק הנחת העדר תביעות.
- משימות של הלקוח: לשלוח צילום רישיון רכב ואישור העדר תביעות.
שולחים ללקוח בוואטסאפ בלחיצה, או משאירים בכרטיס בשביל הצוות.
"זה המספר שלי?" כן.
הלקוח רואה את המספר של העסק, לא את הנייד הפרטי. אפשר לנייד את המספר הקיים למרכזייה בענן שמחוברת לונטוס, ולקבל ולהוציא שיחות מאותו מספר: מהמחשב, מהטלפון או מטימס. את כל המקרים בודקים איתכם בהקמה, לפני שנוגעים במספר.
החוק החדש חל על רוב העסקים כאן
תיקון 74 מוסיף לחוק הפיקוח על הביטוח את סעיף 59ג. לפיו סוכן ביטוח שמשווק ללקוח יחיד בשיחות טלפון יזומות צריך להקליט כל שיחה כזו, להודיע עליה, לשמור ולמסור תוך 10 ימי עסקים, החל מ-22 במרץ 2027.
שאלות נפוצות
האם הלקוח יראה את המספר הנייד שלי?
לא. כשמחייגים מונטוס, במחשב או באפליקציה בטלפון, הלקוח רואה את המספר של העסק ולא את הנייד הפרטי שלכם. הטלפון שלכם מצלצל קודם, אתם עונים, והמערכת מחייגת ללקוח.
יש לי מספר של הסוכנות שכל הלקוחות מכירים, אני שומר אותו?
כן, המספר שלכם. הדרך המומלצת היא לנייד את המספר הקיים של העסק למרכזייה בענן שמחוברת לונטוס, והלקוחות ממשיכים להתקשר לאותו מספר שהם מכירים. אפשר גם לפתוח מספר חדש במרכזייה, או להשאיר את המספר אצל הספק הנוכחי ולהעביר שיחות למרכזייה. את מועד הניוד קובעות חברות התקשורת, ואנחנו מתכננים אותו כך שלא יהיה רגע של קו מת.
המספר של הסוכנות הוא גם הוואטסאפ שלי בנייד, אפשר לנייד?
נייד פרטי שהוא גם מספר הוואטסאפ של העסק דורש בדיקה לפני ניוד. אנחנו בודקים כל מקרה בהקמה, לפני שנוגעים במספר. ואפליקציית וואטסאפ ביזנס בטלפון ממשיכה לעבוד גם אחרי החיבור לונטוס.
סוכן ביטוח חייב להקליט שיחות?
לפי סעיף 59ג שנוסף בתיקון 74, סוכן שמשווק ללקוח יחיד בשיחות טלפון יזומות צריך להקליט את השיחות האלה החל מ-22 במרץ 2027. את ההיקף המדויק לגבי הסוכנות שלכם כדאי לבדוק בעמוד החוק לסוכני ביטוח ומול עורך דין. זה לא ייעוץ משפטי.
ונטוס הופך את הסוכנות לעומדת בחוק?
ונטוס בנוי לדרישות החוק: ההקלטה, השמירה והמסירה מטופלות במערכת. הודעת הפתיחה, שהשיחה מוקלטת ושהלקוח זכאי לקבל אותה, באחריות הסוכנות: הודעה מוקלטת במרכזייה או משפט של הסוכן.
מה עם שיחות שאני עושה מהנייד בדרך לפגישה?
לא. רק שיחות שעוברות דרך המרכזייה מוקלטות. שיחה שיוצאת ישר מהנייד הפרטי, מחוץ למרכזייה, לא מוקלטת ולא נכנסת לצ׳אט. לכן כדאי לחייג תמיד מונטוס, במחשב או באפליקציה, וזה גם יותר מהיר: לחיצה אחת מתוך הצ׳אט.
אפשר להקליט גם פגישת זום עם לקוח?
כן. מקליט גלוי של ונטוס מצטרף לפגישת Zoom, Google Meet או Teams בשם שאתם בוחרים, מחכה בחדר ההמתנה עד שאתם מכניסים אותו, וההקלטה, התמליל והסיכום נכנסים לאותו כרטיס לקוח.
כמה זה עולה לסוכנות?
המנוי הוא 621 ₪ לחודש לפני מע״מ. ההקלטה והשמירה כלולות: בלי תשלום לדקת הקלטה ובלי תקרה של שיחות, וההקלטות נשמרות 3 שנים. תמלול וסיכום בעברית עולים 5 ₪ לשעה, לפי דקה מהדקה הראשונה. את ספק המרכזייה העסק משלם ישירות.